理財專員轉行可以做什麼？

「每天被業績追著跑，營業員、理專做久了，還能去哪？」

想轉行的理財專員，最常卡在「我只會這個」。其實你每天做的事裡，有很多能力可以帶走，只是換了一個行業、換了一個名字。下面整理 5 個理財專員常見的轉職方向，每個方向都附上行情與現在的職缺數，讓你知道轉過去是加薪還是減薪、有沒有缺。

5 個方向，薪水與職缺一次看

理財專員的推估月薪中位是 NT$71,500。下表 5 個方向中，有 0 個中位比現職高。

轉去	在職中位	跟現職比	就業通職缺	開價
財務／投資分析	NT$69,000	−2,500	61 個	3.7 萬～4.2 萬
風險控管人員	NT$66,500	−5,000	少	—
保險業務員	NT$57,500	−14,000	少	—
信用／貸款專員	NT$54,500	−17,000	少	—
業務／銷售代表	NT$45,500	−26,000	1,231 個	3.2 萬～4 萬

在職中位：錨定勞動部職類別薪資調查官方平均的模型推估，是做這行的人整體的中間值，轉行初期通常從較低的位置起步。職缺與開價：台灣就業通刊登中職缺；「少」代表就業通上這類職缺不到 20 個，多透過其他管道招募。

為什麼接得上：懂金融商品與市場，往分析、研究走是升級路。

通常要補：財報分析與 Excel 模型。

為什麼接得上：熟悉交易與法規，金融業風控很需要第一線經驗。

通常要補：風險模型與法遵知識。

為什麼接得上：客戶經營能力直接帶走，收入結構類似。

通常要補：保險相關證照。

為什麼接得上：同樣是銀行體系，授信、貸款專員業績壓力較穩定。

通常要補：徵信與授信流程。

為什麼接得上：開發與維護客戶的能力，任何產業的業務都用得上。

通常要補：新產業的產品知識。

一、先算清楚能接受減多少。表上的中位是做了幾年的人的水準，新人通常從開價的下緣起跳。如果中位比現職高、開價卻比現職低，代表要先蹲一段時間。

二、先兼著試，不要裸辭。上課、考證照、接小案子，確定自己真的喜歡再轉，風險小很多。

三、把做過的事翻成新行業聽得懂的話。履歷上寫「理財專員」，對方只會想到理財專員；寫出你做過什麼、做到什麼，對方才看得到你能帶過去的東西。

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勾你實際做過的事，產生一張對照勞動部職能基準的能力證明：你會什麼、在職類裡值多少。改履歷前自己先看，面試時也能拿給人資看。

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